Svenska bankers frysning av tillgångar och sanktionsregim 1267 - En analys av rättslig grund för implementering

Abstract

Finansiering av terrorism utgör ett hot mot det finansiella systemet och dess institutioner och riktade finansiella sanktioner utgör ett mycket värdefullt instrument för att bekämpa terrorism men också för att främja demokrati och mänskliga rättigheter. När FN uppdaterar sina sanktionslistor innebär det en folkrättslig förpliktelse för medlemsstaterna att frysa tillgångar till de listade individerna. Den praktiska implementeringen utförs emellertid inte av staten utan av svenska banker och andra finansiella institut. Svenska banker agerar utifrån många olika incitament som privat verksamhetsutövare och väljer därför ofta att frysa tillgångarna innan dess att FN:s sanktionslistor har omsatts i EU:s motsvarande förordning. I uppsatsen redovisas en utredning av vilken rättslig grund som svenska banker kan luta sig mot för att frysa tillgångar omgående efter att FN har uppdaterat sina listor. Resultatet av analysen är dels att det inte finns någon nationell lagstiftning som bankerna kan tillämpa dels att svenska banker kan komma att behöva omformulera sina standardvillkor för att minimera riskerna för rättsliga konsekvenser när de omgående implementerar FN:s sanktioner i sin verksamhet.